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团贷网追踪:大快人心!团贷老赖被法院判决高额滞纳金...

2020-12-14 14:07| 查看: 5323| 评论: 0|原作者: NP说财|来自: 网贷,贷款,保险,信用卡,投资

摘要: 目前要做的工作仍然非常多。

继续和大家聊聊团贷网的最新进展

梳理回款数据

1.上周催收回款情况

根据叫兽的独家追踪,近两周(11.23-11.29、11.30-12.06)团贷资产端回款分别是696.64万和700.87万。

每周的回款数据统计如下:

(来自叫兽的独家追踪)

追踪数据和真实数据之间存在着误差,追踪数据大概会比真实数据低30%。误差修正后,会更加接近真实的回款数据。

对误差进行修正,结合通报十六》,截止到12月06日为止,叫兽预测真实催收回款数据大概是40.4218亿+(0.0696和0.07)*1.3≈40.6038亿。

2.总体催收回款

1.追缴回款(来自《情况通报十六》)

累计追缴冻结的钱,有57.01亿现金、涉案股权(可能是派生科技等)、股票账户(2019年4月28日市值9.2亿,现未知)、房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆(已拍卖13辆)以及物品一批。

其中,上市公司派生科技的涉案股权,未来有可能由原实控股东万和集团原价(10亿)买回。并且,部分小黄狗投资人收到回款。

2.催收的回款(来自追踪和合理推测)

目前,催收回款总额大概有40.6038亿现金,即真实放贷的回款部分。

「总体的回款情况」:约97.6138亿现金+涉案股权(派生科技等等)+股票账户(2019年4月28日市值9.2亿)+房产65套+土地2块+飞机2架+汽车57辆(已拍卖13辆)+物品一批,预计已经超过126亿。

关于开庭方面,有消息说,团贷案件的开庭时间暂定为明年3月份。这个消息未确认,建议出借人继续多方打听下。

关于资产端逾期方面,截止11月11日为止,四个资产端合计披露了243958名老赖,合计逾期本金115亿!

临近年底,这两周团贷消息也不是很多。

能看到的,或者研究得比较多,大多是些起诉老赖的材料

今晚给大家分享一个比较经典的案例,可以转发给更多老赖看看。

民事裁决书在这里:

(来自天眼查)

我简单说说来龙去脉吧。

原告人是横琴瑞达公司(团贷担保公司),被告人是周某、周某前妻王某。

2017年1月,周某因为生意来往向马某(团贷出借人)借款33万,并把名下的汽车抵押了。

2017年7月5日,由于周伟未依约履行还款义务,横琴瑞达公司(团贷担保公司)于2017年9月20日代周某向马成归还了尚欠的借款本息。

该笔债务发生在周某和王某婚姻关系存续期间,上面也有前妻王某的签名(实为周某代签),因为周某、王某都未归还该笔代偿款,所以横琴瑞达公司在2018年发起了起诉,因为四川雅安市中级人民法院于2020年5月裁定撤销原审判决,发回给雅安市雨城区人民法院重审。

2020年5月25日,雅安市雨城区人民法院立案受理后,依法另行组成合议庭,公开开庭审理了本案。

审理过程我就不展开了,直接说说裁判结果:

1.被告周伟于本判决发生法律效力之日起十日内向原告横琴瑞达公司支付代偿款177307.24元,并以170816.24元为基数承担按月利率2%标准计算从2017年9月21日起至款清偿完毕时止的滞纳金

2.被告周伟于本判决发生法律效力之日起十日内向原告横琴瑞达公司支付律师费6000元;

3.原告横琴瑞达公司对被告周伟所有并设置抵押的川T×××××号“揽胜极光SALVA2BG”小型越野客车一辆折价或者拍卖、变卖后的价款,在判决确定的金额范围内享有优先受偿权。

从这个案例里,我们能够知道,法院是支持追讨借款人欠款滞纳金!

滞纳金计算方式根据签订的借款合同,以欠款金额为基数按月利率2%标准(即年化24%)计算从停止还款日期至欠款清偿完毕为止。

同时,法院也是支持由借款人支付律师费。

这是今年5月份的判决结果,很有参考价值。

那些叫嚣着等法院判决才还钱的老赖们,不知道有没有考虑过滞纳金和律师费的问题。

分分钟,到时候法院要求老赖们支付的滞纳金可能比利息还要高,我们继续坐等看下去吧。

再说说另外一家平台——贝米金服,最近他们家判决了。

12月3日,上海市徐汇区人民一审依法公开宣判了崔炜等5名被告人非法吸收公众存款一案。

这是继2019年11月25日第一次开庭审理后 ,经过上海第一中级人民法院批准延长审理期限后 ,时隔一年之后再次开庭,现已审理终结。

法院经审理查明,2014年12月,被告人崔炜、姚坤杰为谋取非法利益,共同出资设立上海贝涛金融信息服务有限公司,未经有关部门批准,依托“贝米钱包”网络平台组织人员开展“互联网金融业务”。贝涛公司通过发布“充值返现”等互联网广告、承诺固定收益、签订“分红计划”、“定存计划”等电子服务协议的方式,对外大肆非法吸收公众存款。

2018年7月13日,公安人员至贝涛公司经营场所抓获姚坤杰、李郛。同年7月14日,崔炜接公安人员电话通知后,主动至公安机关接受调查。同年7月14日、7月16日,徐谦、魏艳洁主动至公安机关投案。各被告人到案后,均如实供述各自的基本事实。

案发后及本案审理过程中,姚坤杰、李郛配合追回投资款本金近9亿元。崔炜、姚坤杰聘请律师,对多个民事主体提起诉讼20余件,涉及金额20余亿元。目前有5件案件已经判决生效,支持的借款本息共计4亿余元。

截止本案宣判前, 姚坤杰、李郛、徐谦、魏艳洁累计退出的违法所得金额分别为30万元、11.5万元、60万元、102万元(这应该就是退工资了)。

徐汇法院认为,被告人崔炜、姚坤杰、李郛、徐谦、魏艳洁等人未经有关部门批准,结伙非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为均已构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大。

由于五名被告人参与吸收公众存款的数额巨大,涉及的投资人数量庞大,造成40亿余元的巨额资金未能兑付,法院结合被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度,以及被告人的认罪悔罪态度等,依法作出上述判决。

最终,法院判决——

被告人崔炜犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑9年6个月,并处罚金50万元。

被告人姚坤杰犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑5年,并处罚金30万元。

被告人李郛犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑5年6个月,并处罚金30万元。

被告人徐谦犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑6年9个月,并处罚金40万元。

被告人魏艳洁犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑6年3个月,并处罚金35万元。被告人的违法所得予以追缴。

被告人家属2人现场旁听了宣判,19600余名网民通过中国庭审公开网观看了宣判直播。案件判决生效后,徐汇法院表示,将立即启动相关财产的执行程序,尽可能多的为投资人挽回损失

以上主要来自界面新闻的报道

我简单说说贝米钱包这家平台。贝米钱包之前之所以出名,主要有两点:

一是对两位创始人包装得太好,都是所谓的高学历高资历人士;

二是活期产品为主,对外宣传随存随取。

贝米钱包之前是行业里出名的活期P2P平台,在2018年下半年行业遭遇到严重的流动性风险,贝米钱包很快也扛不住,宣布清盘。

我还记得当时是7月12号宣布清盘,清盘之后情况看起来还是比较良好的,每天都有公布回款金额。

在贝米钱包宣布清盘之后,上海JZ很快就宣布对其立案,立案后有5个人被采取了刑事强制措施,其中姚坤杰、李郛被取保候审,继续留在外面做催收。

还记得当时,有几十位出借人赶到贝米钱包办公室,有些员工还在坚守岗位,而前台贴着一张取保候审通知单,下方签名正是贝米钱包CEO姚坤杰的签名。

到11月份,可能是因为回款不顺利吧,两个人后面也被逮捕了。

其实,贝米钱包出借人也遇到了一位不错的案件主承办警官许SIR,为了和贝米钱包出借人沟通情况,还开通了微博,通过其个人微博与出借人沟通调查进展和相关情况。

贝米钱包的判决结果出来后,他也发了最新的微博,阐述自己这两年以来的一些想法:

(来自许sir的微博)

从贝米钱包的这个案例,反思回到团贷网,我有几点想法:

1.贝米钱包从一审开庭到一审判决,差不多隔了1年。

而且有特别说明,是经过上海第一中级人民法院批准延长审理期限后。

从这点来看,其实法院判决周期没有太固定的时间。法律对开庭后多久判决没有强制性规定,时间长短,这个主要看送达情况、案情等。

所以到时候团贷网案件开庭,如果有可能,还是争取诉求,在合理时间内推进案件,别拖太久。如果真的是明年3月份开庭,那么从事发到一审开庭就用了2年时间。

2.许sir的回复对于团贷案件也有参考价值。

最后那句话:“如无二审,待判决生效后,我也会给法院执行部门建议,根据大多数人意见,对目前已经追缴的赃款,先按比例开启发还工作。”

贝米钱包目前追缴回来的金额大概有5亿现金,而团贷追缴回来的现金有97.6亿。

等判决生效后,对已经追缴的赃款,先按比例进行返还的可能性确实存在。

当然,团贷出借人目前在争取的不仅是判决后返还,是尽快返还,越快越好,但目前要做的工作仍然非常多。

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